Почему вы переплачиваете налоги? Эти ошибки будут стоить вам денег

Разбираем пять самых распространенных ошибок, которые допускают физические лица при уплате налогов. Вы узнаете, как вернуть деньги за свои покупки и как не «попасть» на штрафы из-за глупых ошибок. Если вам важно сохранить свои деньги законно и спать спокойно, читайте эту статью до конца.

Команда BIZNESINALOGI

Авторы статей и новостей

232

просмотра

Почему мы переплачиваем налоги? Многие просто не знают, как можно сэкономить на налогах. А если вы не сэкономили – значит, потеряли. Итак, разбираем ошибки, которые могут привести к переплате налога.

При официальном трудоустройстве работодатели выполняют роль налоговых агентов по налогу на доходы физических лиц. Работодатель удерживает НДФЛ из зарплаты работников и перечисляет эти средства в бюджет.

Статья про новые правила налогообложения НДФЛ

Читать

При оплате обучения, лечения (ст. 219 НК), покупке квартиры (ст. 220 НК), инвестировании (ст. 219.1 НК) вы имеете право вернуть часть налога за счет своих платежей, то есть применить налоговый вычет по НДФЛ. Налоговые вычеты предоставляются в отношении доходов, относящихся к основной налоговой базе (например, заработной плате).

Возможно, в случае с обучением и лечением речь идет о не очень больших деньгах, но при покупке квартиры можно вернуть значительную сумму, особенно если квартира приобретена в ипотеку.

Как узнать обо всех вычетах? На официальном сайте ФНС вы можете ознакомиться с информацией о полагающихся по законодательству налоговых вычетах. Проведите сверку с событиями в своей жизни. Например, если вы оплачиваете обучение или лечение, вы можете применить социальные вычеты (ст. 219 НК), если приобретаете недвижимость, то можете воспользоваться имущественным вычетом (ст. 220 НК), если занимаетесь трейдингом и инвестируете через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – можете применить инвестиционный вычет по НДФЛ (ст. 219.1 НК).

Получить налоговый вычет можно одним из трех способов:

предоставить налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц формы 3-НДФЛ с приложением подтверждающих документов и вернуть уплаченную часть налога;
обратиться к работодателю с соответствующим письменным заявлением; если налоговая подтвердит ваше право, то работодатель не должен удерживать НДФЛ при выплате заработной платы;
написать заявление о получении налоговых вычетов в упрощенном порядке в личном кабинете налогоплательщика.

Если вы решили заполнить налоговую декларацию по окончании года, в котором возникло право на вычет, вам следует быть внимательными. Если допустите ошибку в декларации или не приложите обязательные документы, которые нужны для подтверждения имущественного вычета, налоговая откажет в возврате НДФЛ.

Подумайте об утраченной выгоде. Например, если речь идет о ста тысячах рублей, которые вы имели возможность получить. Сейчас размер ключевой ставки – 21% годовых, а проценты по вкладу могут доходить до 20% годовых. Таким образом, доходность по депозитам может достигать 20% годовых.

Представьте, что эти деньги могли бы приносить вам доход, но из-за неправильного оформления декларации и, как следствие, правомерного отказа налоговой вы получите деньги только через один-два месяца, а значит, потеряете проценты с суммы за этот период.

Следовательно, чем быстрее вы получите вычет по НДФЛ, тем лучше. Рекомендуем очень внимательно отнестись к заполнению декларации. Вы можете сделать это самостоятельно через личный кабинет физического лица либо проконсультироваться с бухгалтером, если речь идет о сложной ситуации.

Законодательство предусматривает множество льгот для разных слоев населения. Региональные власти вправе ввести льготы по транспортному налогу (ст. 356 НК). Так, в Иркутской области пенсионеры получают льготу по транспортному налогу в размере 80% (Закон Иркутской области «О транспортном налоге» от 04.07.2007 № 53-оз).

Об условиях налоговых льгот можно узнать, обратившись в свою инспекцию или воспользовавшись электронным сервисом «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам» на сайте ФНС.

Госдума анонсировала законопроект, согласно которому с 2026 года семьи с детьми смогут получать налоговый «кешбэк». Это тоже определенные льготы для незащищенных слоев населения. Чтобы быть в курсе всех изменений налогового законодательства, следите за нашими новостями.

Иногда бывает так, что вы продали машину или квартиру, но совершенно забыли или не знали о необходимости подачи декларации. Конечно, это обязанность налогоплательщика – отчитаться о таких сделках и заплатить налоги.

По общему правилу декларация представляется в налоговый орган по месту жительства не позднее 30 апреля года, следующего за годом, в котором было продано имущество (п. 1 ст. 229 НК).

В интересах налогоплательщика сделать это в срок, потому что в случае опоздания с подачей декларации и уплатой налога можно «попасть» на пени и штрафы, соответственно – потерять деньги.

При продаже недвижимого имущества доли в нем не облагаются НДФЛ, и не надо подавать декларацию, если это имущество было в вашей собственности не менее установленного минимального срока – он составляет три года или пять лет в зависимости от объекта недвижимости, оснований его приобретения и других условий (п. 17.1 ст. 217, пп. 2, 3, 4 ст. 217.1, пп. 1, 4 ст. 229 НК).

Бывает так, что человеку нужно продать квартиру. Например, он решает продать ее в ноябре-декабре, но если он подождет два-три месяца, то сможет не платить налог, так как наступит минимальный срок владения имуществом.

Если он не будет ждать и продаст квартиру раньше этого минимального срока, то ему придется заплатить НДФЛ. Таким образом, прежде чем что-то продавать, ознакомьтесь с информацией о минимальном сроке владения имуществом на сайте налоговой, чтобы сохранить деньги.

Итак, сейчас вы знаете, как «не отдать лишнего» государству. Эти пять ошибок совершают большинство людей, но вы теперь не в их числе. Постарайтесь использовать все возможности, которые предлагает вам закон, и не забывайте про свои права.