Как проверить компанию: налоги, доходы и скрытые риски

Как убедиться в том, что контрагент не фейк и не мошенник

В законодательстве закреплен принцип должной осмотрительности, который обязывает компании сотрудничать только с добросовестными партнерами (ст. 54.1 НК РФ, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Постановление Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 53).

Если ваш контрагент участвует в схемах ухода от налогов – даже без вашего ведома – риски могут перейти и на вас: налоговая вправе снять вычеты, доначислить НДС и признать, что вы не проверили поставщика.

В практике закупок проверка поставщиков – обязательный этап, независимо от масштаба сделки. Например, профессиональные снабженцы всегда анализируют каждую компанию, даже при разовых покупках: необходимо убедиться, что организация действительно существует, давно работает на рынке и не связана с мошенническими схемами.

Как вы узнаете, где и каким образом получить достоверную информацию о деятельности компаний: об их выручке, структуре, финансовых показателях и уплаченных налогах? Все просто.

Сегодня вся ключевая информация доступна в открытых источниках. Провести такой базовый анализ – эффективный способ снизить риски при выборе контрагентов.

На сервисе ФНС «Прозрачный бизнес» можно проверить дату регистрации компании, состав руководства и учредителей, а также связанные юридические лица. Нередко это помогает выявить цепочки ранее ликвидированных или проблемных предприятий.

Также доступны данные официальной отчетности: выручка, численность сотрудников, средняя зарплата, сведения о платежах в бюджет. Эти показатели позволяют оценить реальность деятельности компании и понять, насколько она добросовестно выполняет свои налоговые обязательства.

Как не стать фигурантом финансового преступления на работе?

Команда BIZNESINALOGI

332

24.11.2025

Учтите, что открытые данные в полном объеме доступны только по юридическим лицам – ООО, АО, ПАО, НКО и другим организациям.

В отношении индивидуальных предпринимателей таких сведений нет: данные о выручке, численности сотрудников и налоговых отчислениях не раскрываются. Это связано с тем, что ИП не ведут и не представляют публичную бухгалтерскую отчётность – они обязаны только вести налоговый учет.

Можно ли сейчас проверить ИП?

В условиях, когда значительная часть бизнеса работает в формате ИП, отсутствие прозрачной информации усложняет проверку добросовестности предпринимателя и повышает риски для потенциальных контрагентов.

Однако нам как клиентам подтвердить такие сведения невозможно, потому что в отношении ИП отсутствуют открытые данные, которые позволили бы объективно оценить, проверить реальное состояние дел и убедиться в добросовестности таких предпринимателей.

Нет прозрачности – соответственно, есть риск сотрудничества с субъектами, которые систематически нарушают налоговое законодательство.

Сейчас на обсуждении находится законопроект о цифровом профиле предпринимателя, и он может серьезно повысить прозрачность рынка. Если его примут, по ИП наконец появится открытая информация: выручка, количество сотрудников, средняя зарплата, объем уплаченных налогов.

Для тех, кто работает «в белую», это отличная новость. Добросовестным предпринимателям будет проще показать реальный масштаб своего бизнеса и доказать, что они действительно платят налоги и соблюдают правила.

Но для тех, кто привык создавать красивую картинку в соцсетях, скрывая реальные обороты и выплаты, новая система станет неприятным сюрпризом. Когда цифровые профили станут открытыми, будет видно, где бизнес действительно зарабатывает, а где – только имитирует успех. Это сделает рынок честнее и позволит всем участникам лучше оценивать своих будущих партнёров.

Какие ресурсы использовать для проверки контрагента?

Помимо проверки контрагента через сервис «Прозрачный бизнес», существует ряд дополнительных инструментов, которые помогут оценить надежность компании перед заключением долгосрочного договора или сделкой на крупную сумму.

1. Изучите картотеку арбитражных дел.

   Перейдите в систему арбитражных судов и проверьте, имеются ли у юридического лица текущие или завершенные судебные споры. Это позволит увидеть, насколько часто компания участвует в судебных разбирательствах, в каких ролях она фигурирует и насколько добросовестно исполняет обязательства.

   В практике встречаются организации, которые активно позиционируют себя как успешные и профессиональные, но при этом имеют значительное количество проигранных процессов, связанных с нарушением договорных обязательств.

2. Проверьте данные в базе ФССП.

   Еще один важный шаг – проверка исполнительных производств. Нередко у компаний или их руководителей можно обнаружить многолетние долги по решениям судов: невыплата зарплаты, задолженности по налогам, кредитам или штрафам. Если таких производств много, это прямой сигнал о низкой финансовой дисциплине и рисках будущего сотрудничества.

   Федеральная служба судебных приставов предоставляет доступ к базе исполнительных производств, где можно проверить как юридическое, так и физическое лицо. Такой мониторинг обязателен не только при выборе контрагентов, но и при найме сотрудников.

Регулярная проверка базы ФССП позволяет своевременно выявлять потенциальные проблемы и избегать юридических последствий.

Таким образом, последовательная проверка включает:

Если вы покупаете товар или услугу – проверьте продавца

При покупке товаров или онлайн-курсов обязательно проверяйте сайт продавца. Убедитесь, что есть оферта, политика обработки персональных данных, корректные галочки согласия на рассылки и галочка при принятии условий оферты не стоит заранее – это тоже важно с точки зрения закона.

Если речь идёт об образовательном курсе, проверьте, есть ли у ИП или организации лицензия на образовательную деятельность и включены ли они в официальный реестр. Надёжные образовательные организации всегда указывают номер лицензии и другую обязательную информацию на сайте.

Обратите внимание на оформление сайта. Если он выглядит «на скорую руку», это может говорить о проблемах с бухгалтерией, документооборотом или даже о попытке обмана. Профессиональный и аккуратный сайт – первый признак того, что компания работает честно и ответственно.

Почему проверять чистоту контрагента важно

Комплексная проверка контрагента перед началом сотрудничества – будь то с юридическим лицом, ИП или физическим лицом – это нормальная и обязательная практика, направленная на обеспечение вашей финансовой безопасности. Такая диагностика – это часть должной осмотрительности.

Если ваш партнер уклоняется от уплаты налогов, имеет задолженности или игнорирует решения суда, ответственность и возможные претензии со стороны государства могут быть предъявлены уже вам, как стороне, вступившей в сотрудничество с ненадежным субъектом.

Именно поэтому оценка деловой репутации и правового статуса контрагента – важный элемент защиты бизнеса от финансовых и юридических рисков.

Если вы начинаете сотрудничество с новым контрагентом, в котором полностью не уверены, крайне важно фиксировать и сохранять всю деловую переписку и документацию. Это включает электронные письма, договоры, счета, накладные, а также данные о контактных лицах и способах связи.

Причина проста: при выездной проверке налоговые органы могут запросить полную информацию о сделках. Такие проверки часто называются встречными бухгалтерскими проверками или распоряжениями об истребовании информации. Если у компании не будет подтверждающих документов и переписки, даже при реальной поставке товаров или оказании услуг, есть риск, что налоговые претензии возникнут именно к вам.

Даже если контрагент является «полуоднодневкой» и проводил сделки корректно, наличие всех документов – договоров, переписки, подтверждающих фото или накладных – значительно снижает риски и позволяет доказать добросовестность вашей компании.