Накопительную пенсию можно формировать или через НПФ, или через Соцфонд. Ежегодно россияне – будущие пенсионеры оценивают эффективность стратегии выбранного НПФ и «голосуют» рублем. То есть или доверяют НПФ и дальше управлять своими накоплениями на будущую пенсию, или возвращают их в Соцфонд. Это можно делать каждый год до 1 декабря.
Пенсии
24.02.2025
Поделиться
Как перейти из негосударственного пенсионного фонда в государственный
Команда BIZNESINALOGI
Авторы статей и новостей
44
просмотра
Основные правила перехода
С 1 января по 1 декабря, т.е. за месяц до завершения финансового года, будущий пенсионер вправе передоверить управление своими накоплениями Соцфонду, если еще не было обращения за накопительной пенсией, а также пенсионными выплатами, как срочными, так и единовременной.
Слишком частая (т.е. чаще чем раз в год) смена НПФ приводит к утрате дохода от инвестиций. Если же накопления уже переведены в Соцфонд, то изменять управляющую компанию можно хоть каждый год, доход от инвестиций потерян не будет.
Уточнить наличие и размеры уже сформированных накоплений можно, изучив выписку из ИЛС.
Какое заявление подать
Подается одно из двух заявлений относительно:
-
перехода (форма приведена в прил. № 5 к приказу Соцфонда от 26.05.2023 № 908, в ред. от 16.02.2024 № 256). Сам переход будет иметь место в году, следующем за тем, в котором истекут пять лет с года подачи заявления (если до этого человек не сообщил об отказе от принятого решения);
-
досрочного перехода (прил. № 7 к вышеуказ. приказу), который будет иметь место в году, следующем за тем, в котором подано заявление (если до того человек не уведомит, что передумал отказываться от перехода).
Вне зависимости от вида заявления указываются контакты для связи и один из инвестиционных портфелей:
-
управляющей компании (УК), выступающей стороной договора доверительного управления пенсионными накоплениями;
-
расширенный – государственной УК;
-
государственных ценных бумаг государственной УК.
Заявление надо подать до 1 декабря текущего года. Однако до того человека должны уведомить о том, сколько принесли инвестиции или какова сумма убытка, который должен быть возмещен. Эти данные отображаются на Госуслугах или, при личном обращении, их представляет орган Соцфонда.
После того как человек подтвердит, что ознакомился с данными, ему станет доступна подача заявления.
Если вы передумали переходить из НПФ в Соцфонд, то в таком случае надо не позднее 31 декабря текущего года подать в любой орган Соцфонда или через Госуслуги соответствующее уведомление. Тогда с нового года переход не осуществится.
Какими способами подается заявление о переходе в Соцфонд из НПФ
Это, как уже было сказано, можно сделать лично, обратившись непосредственно в территориальное отделение Соцфонда. Можно поручить это дело любому представителю, оформив нотариальную доверенность, в которой прямо должно быть указано соответствующее полномочие. Можно также совершить переход через Госуслуги.
Но этот выбор доступен лишь по умолчанию. Многие граждане, желая застраховаться от несанкционированного доступа к своим накоплениям, запрещают Соцфонду рассматривать любые заявления о переходе (досрочном переходе), поданные не на личном приеме.
Для этого достаточно подать уведомление – и тогда Соцфонд оставит без рассмотрения заявление, поданное любым другим способом.
В какие сроки Соцфонд должен рассмотреть заявление
И при досрочном, и при срочном переходе заявление должно быть рассмотрено до 1 марта года, следующего за годом подачи заявления. Рассмотрев обращение, Соцфонд может как удовлетворить просьбу о переходе, так и отказать в ней.
Удовлетворив заявление, Соцфонд внесет изменения в реестр застрахованных лиц, о чем уведомит заявителя и НПФ.
НПФ обязан будет передать пенсионные накопления в Соцфонд до 31 марта года, который следует за годом подачи заявления.
Когда Соцфонд может отказать в переходе
Эти случаи перечислены в п. 3 ст. 36.10 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ, в частности:
-
подано некорректное заявление (в т.ч. неустановленной формы, с опозданием);
-
на дату обращения заявитель уже обратился за срочной пенсионной выплатой, накопительной пенсией, единовременной выплатой пенсионных накоплений или они уже ему назначены;
-
не указан инвестиционный портфель или управляющая компания;
-
управляющая компания указана, но она приостановила (прекратила) прием пенсионных накоплений;
-
договор с управляющей компанией уже расторгнут;
-
заявление подано повторно, а уведомление об отказе не направлялось и т.п.
Если Соцфонд отказал в переходе, то договор с НПФ не прекращается, о чем уведомляется и заявитель, и сам НПФ с указанием причин в срок не позднее 31 марта следующего года.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Заявление может быть подано в период с 1 января по 1 декабря, при условии что еще не было обращения за накопительной пенсией, а также пенсионными выплатами, как срочными, так и единовременной.
Слишком частая (т.е. чаще чем раз в год) смена страховщика приводит к утрате дохода от инвестиций. Но если накопления уже переведены в Соцфонд, то изменять управляющую компанию можно хоть каждый год, доход от инвестиций потерян не будет.
Формы приведены в приложениях № 5, 7 к приказу Соцфонда от 26.05.2023 № 908 (ред. от 16.02.2024 № 256).
Человека должны уведомить о том, сколько принесли инвестиции или какова сумма убытка, который должен быть возмещен. Эти данные отображаются на Госуслугах или, при личном обращении, их представляет орган Соцфонда. Лишь после того как заявитель подтвердит ознакомление с этими данными, станет доступна подача заявления.
Надо не позднее 31 декабря текущего года подать в любой орган Соцфонда или через Госуслуги соответствующее уведомление.
Это можно сделать, обратившись непосредственно в территориальное отделение Соцфонда лично или через представителя по доверенности. Также можно воспользоваться для оформления перехода Госуслугами.
Да, можно специальным уведомлением запретить Соцфонду рассматривать любые заявления о переходе (досрочном переходе), поданные не на личном приеме. Для этого достаточно подать уведомление.
Итак, если человек не удовлетворен результатами работы своего НПФ, он может передать накопления в Соцфонд. Такое заявление можно подавать не чаще раза в год до того, как лицо обратится за накопительной пенсией, срочной, единовременной пенсионной выплатой.